BitMart的储备证明缺失以及两个加密项目的提现投诉，再次引发了关于该交易所停运期间客户资产如何保管的质疑。Arch Lending联合创始人兼CTO Himanshu Sahay呼吁，在平台面临提现压力之前，应提供独立可验证的托管方案。OpenGradient和Scandic Coin报告称，无法从BitMart提取资金或遭遇延迟。BitMart否认挪用客户资金，但未披露经过验证的储备和负债情况。交易将于8月26日停止，平台计划于2027年1月关闭。
BitMart的危机暴露了验证问题。Arch Lending联合创始人兼CTO Himanshu Sahay表示，关于提现和交易所关闭的疑问揭示了平台提供的保证与客户可独立核查的财务信息之间的差距。Sahay在一份声明中称：“每当出现提现处理或交易所停运的问题时，都指向数字资产市场的一个结构性缺陷：平台层面的声明与独立验证之间的差异。”他指出，客户通常无法实时确定交易所是否将其资产存放在隔离账户中，还是与用于其他运营的资金混在一起。当提现速度放缓时，不确定性增加，因为客户必须依赖处理其请求的同一家公司来获取其财务状况的信息。Sahay表示，加密行业已有工具可以减少这种不确定性，包括第三方托管方、储备证明和严格的资产隔离。这些工具的价值取决于客户是否能在运营问题出现之前使用它们来验证偿付能力声明。“这不是一个新问题，而是一个反复出现的问题，每当平台面临运营压力时就会重新浮现。”
BitMart在5月曾表示，在收到账户限制和提现权限的投诉后，正在准备一份储备证明报告。该交易所称，一旦安全及风险控制问题得到解决，就会发布报告，但未提供具体日期。截至8月12日，尚未发布全面报告。BitMart也未发布涵盖其资产和负债的独立验证数据，使得外部人士无法确定该交易所是否持有足够的流动资产来满足所有客户义务。
提现投诉加剧了BitMart的压力。OpenGradient联合创始人Matthew Wang于8月10日声称，其项目的做市团队无法提取在BitMart上持有的余额。Wang指责该交易所资不抵债，并质疑其为何在宣布关闭前不久鼓励代币持有者锁定资产。Wang表示：“我们的做市商在BitMart上的余额被卡住了，无法取出。”Wang未透露做市商持有的资产金额或构成。其资不抵债的指控尚未得到独立验证，目前也没有确认证据表明BitMart的负债超过其可用资产。Scandic Coin另称，7月26日提交的提现请求（约21,898 USDT、926,635 SNC和另外256 USDT）仍未处理。该项目并未宣布BitMart资不抵债，而是要求交易所提供可验证的流动性证据以完成客户提现。这些投诉出现在8月10日的一份关于冻结提现的报告中，该报告指出，截至发布时，BitMart尚未直接回应OpenGradient的指控。
BitMart坚称提现服务仍然可用。根据其流程，提现请求可能需要进行客户身份、登录设备、IP地址、交易历史、目标钱包以及资金来源等方面的检查。该公司表示，制裁筛查、Travel Rule要求和网络状况也可能影响处理时间。BitMart警告称，提交请求并不意味着审核已完成或交易已广播到区块链。对于客户而言，缺少交易哈希意味着没有链上证据表明其资产已离开交易所。BitMart建议用户通过账户历史记录跟踪状态，并避免重复提交请求或工单。
资产隔离必须在危机前实施。Sahay表示，受监管的第三方托管可以减少对交易所声明的依赖，因为客户抵押品独立于公司的运营资产负债表。“将抵押品保存在合格、受监管的托管人处，与运营资产负债表完全分离，才能确保客户永远不必仅仅依赖信任。”根据Sahay的说法，公司不能在提现停滞或流动性问题出现后才实施资产隔离。托管安排需要从一开始就嵌入平台结构，并提供证据显示资产存放地点以及如何保护。储备证明可以提供平台所控制资产的快照，但此类报告本身并不能证明偿付能力。完整的评估还需要有关客户、贷款人、做市商和其他交易对手所欠负债的信息。储备报告还存在其他局限性，因为它们通常只涵盖特定时间点，并可能排除某些资产或负债。客户还需要一种方法来确认其个人余额已包含在审查中，而审计师必须确定公司控制了所披露的钱包。
类似问题也曾出现在其他中心化交易所。6月，链上调查员ZachXBT表示，AscendEX用户报告提现延迟数天或数周，并质疑公开标注的热钱包是否包含足够的大市值资产。由此产生的AscendEX流动性问题无法仅从标注地址确认，因为交易所可能将资金存放在未公开的冷钱包或外部托管方。这一事件仍表明，有限的钱包可见性会阻止客户在提现压力下评估交易所。Sahay预计，随着机构和散户参与者的增加，独立可验证的第三方托管将成为基本要求。他表示，能够展示客户资产存放地点以及如何与运营资金分离的平台，将能够用证据而非内部保证来回答此类问题。
BitMart将于8月26日停止交易。BitMart于7月26日开始逐步关闭其全球交易平台，理由包括运营状况、市场环境和未来战略。该交易所停止接受新注册，并从UTC时间01:30开始暂停加密货币和法币充值。现货市场停止接受新订单，期货账户进入仅减仓模式。BitMart还开始停止跟单交易、网格交易、API交易及其他自动化服务。该交易所的平台代币BMX在公告发布后的24小时内下跌约63%，根据先前的BitMart关闭报告，CoinGecko数据显示BMX价格约为0.164美元，日交易量约610万美元。所有现货、期货及其他交易服务将于UTC时间8月26日01:00结束。BitMart可能使用相关标记价格、指数价格或结算规则来处理截止时仍未平仓的期货头寸。客户已被要求平仓、取消挂单，并赎回在Earn、质押、借贷及其他产品中持有的合格余额。该公司建议在UTC时间8月26日05:00之前提交提现请求。之后提交的请求将进入单独处理流程。BitMart表示，受影响的客户将通过官方公告或直接账户通知获得有关额外文件和提现步骤的说明。
创始人Sheldon Xia于8月8日否认BitMart已消失、计划逃避义务或挪用客户资产。Xia表示，核心团队正在进行资产盘点、资金整合，并维护关闭所需系统。他还表示，BitMart正在考虑法院介入和第三方审计，作为透明审查的一部分。他未提供发布日期，也未说明拟议报告是否将覆盖客户负债和储备资产。BitMart计划于UTC时间2027年1月31日15:59停止交易平台运营。该交易所表示，客户此后可在一段特定时间内保留账户访问权限，以查看历史记录并按当时生效的程序提交提现。对于美国居民，BitMart于2022年5月停止接受新注册，但该公司表示部分旧账户可能仍与美国用户关联。7月23日的通知指示受影响的客户在UTC时间8月23日23:59之前平仓、取消订单、赎回收益产品余额并提取资产。BitMart表示，美国关联账户在截止日期后可能面临额外限制，而待处理的提现可能需要身份记录、地址证明、资金来源文件或客户控制接收钱包的证据。